Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir setzen die Vorgaben unserer Lizenz (Anjouan, Lizenznummer ALSI-202505025-FI1) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen eine fehlende Verifizierung hat.

Unser AML Engagement

Warum uns Geldwäscheprävention betrifft

Unser Angebot läuft unter der Lizenz ALSI-202505025-FI1 der Aufsichtsbehörde Anjouan. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Als Betreiberin mit Sitz in der Schweiz, geführt von der Grand Casino Baden AG und im Geschäft seit 2002, behandeln wir Compliance nicht als Formalität, sondern als Grundlage unseres Betriebs.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir kennen die Herkunft relevanter Zahlungen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Stellen. Alle Gelder werden getrennt von Betriebsmitteln verwahrt, damit Ihr Guthaben jederzeit geschützt ist.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen gemäss Lizenzvorgaben
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir in drei Situationen durch: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Dokumente vollständig, und bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir eine erneute Prüfung verlangen. Ohne abgeschlossene Verifizierung ist keine Auszahlung möglich.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentengruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versicherungsrechnung, Kontoauszug oder Nebenkostenabrechnung, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen lautet.

• Identitätsnachweis: Reisepass, ID-Karte oder Führerschein, beidseitig
• Adressnachweis: Rechnung oder Auszug mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse, maximal 90 Tage alt
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder Kontoauszug von TWINT bzw. Ihrer Bank
• Gegebenenfalls Selfie mit Ausweis zur Abgleichung

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Auszahlungen unter Verifizierung. Ab dort dauert die Bearbeitung in der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei vollständigen, lesbaren Unterlagen geht es schneller; fehlen Seiten oder ist ein Dokument unscharf, melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage per E-Mail an [email protected].

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Sie werden verschlüsselt übertragen, access-geschützt in der Schweiz bzw. unserem EWR-Compliance-Umfeld gespeichert und sind nur für befugte Mitarbeitende des Compliance-Teams einsehbar. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, ausgenommen an Aufsichtsbehörden, soweit gesetzlich vorgeschrieben.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen (JPG, PNG oder PDF, lesbar, ungekürzt)
• Schritt 2: Automatische Vollständigkeitsprüfung und manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 3: Bestätigung per E-Mail, Status im Konto jederzeit sichtbar
• Schritt 4: Auszahlungsfreigabe, danach gelten spätere Auszahlungen als verifiziert

Wann wir die Herkunft anfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei auffälligen Einzahlungsmustern, einzelnen grossen Einzahlungen oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Profil dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht aus unserer Lizenz: Wir müssen plausibel dokumentieren können, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus selbständiger Tätigkeit oder Erbschafts- und Schenkungsbelege. Die Anfrage stellen wir diskret über Ihr Konto; die Belege prüft ausschliesslich das Compliance-Team. Wer die Anfrage nicht beantwortet, kann weiterhin mit bereits verifiziertem Guthaben spielen, erhält aber keine weiteren Einzahlungen mehr gutgeschrieben.

Wie wir Zahlungen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Betrag, Frequenz und Zahlungsweg mit Ihrem verifizierten Profil und markiert Abweichungen. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel); bei TWINT und Banküberweisung ist das unproblematisch, bei Kreditkarten schreiben wir den nutzbaren Betrag auf Ihr Bankkonto aus.

Grenzen unseres Systems: Einzahlungen ab CHF 10 möglich, Auszahlungen ab CHF 20, maximal CHF 10,000 pro Tag. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine. Wiederholte Mikroeinzahlungen kurz vor Auszahlungsanträgen oder Einzahlungen ohne anschliessendes Spiel können eine manuelle Prüfung auslösen.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Konsequenzen verstehen

Bleibt die Verifizierung aus, schränken wir Ihr Konto stufenweise ein. Zuerst stoppen wir Auszahlungen; danach, nach einer Frist von 30 Tagen, auch Einzahlungen. Grund ist die Lizenzpflicht: Ohne bestätigte Identität dürfen wir kein Geld auszahlen.

Stimmen Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein, setzen wir das Konto auf Prüfstatus und klären den Fall individuell. Bei nachgewiesener Identitätstäuschung, Verwendung fremder Dokumente oder Hinweisen auf Betrug schliessen wir das Konto und behalten uns die Meldung an die Aufsichtsbehörde vor. Rechtmässig erspielte Gewinne aus verifiziertem Guthaben zahlen wir auch nach einer Kontoschliessung auf ein Konto aus, das auf Ihren Namen läuft.

• Unvollständige Dokumente: Erinnerung per E-Mail, 14 Tage Nachfrist
• Keine Reaktion: Auszahlungen gesperrt, nach 30 Tagen Einzahlungen gesperrt
• Verdacht auf Identitätsmissbrauch: Konto sofort eingefroren, Prüfung durch das Compliance-Team
• Bestätigter Verstoss: Kontoschliessung, allenfalls Meldung an die Behörde

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Speicherfristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen bewahren wir während der Geschäftsbeziehung und bis fünf Jahre nach deren Ende auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz; in diesem Zeitraum müssen wir Belege auf Verlangen der Aufsichtsbehörde vorlegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, deren Richtigkeit korrigieren lassen oder eine Kopie Ihrer eingereichten Unterlagen anfordern.

• Aufbewahrung während der aktiven Geschäftsbeziehung
• Fünf Jahre nach Kontoschliessung, gemäss Lizenzvorgaben
• Danach Löschung oder Anonymisierung
• Auskunftsrecht jederzeit per E-Mail an [email protected]

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein. Für Einzahlungen genügen zunächst Ihre Registrierungsangaben. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir vor der ersten Auszahlung oder bei erhöhten Beträgen durch.

Wie lange dauert die Verifizierung beim Jackpot Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload vollständiger, lesbarer Dokumente. Bei Rückfragen seitens unseres Compliance-Teams verlängert sich die Frist entsprechend.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie den Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen oder auffälligen Einzahlungen sind wir laut Lizenz verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu dokumentieren. Ein Nachweis wie eine Lohnabrechnung oder ein Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Reichen Sie innerhalb von 30 Tagen keine Unterlagen nach, sperren wir zusätzlich Einzahlungen. Ihr vorhandenes Guthaben bleibt davon unberührt.